Tôi tên Thành Nguyễn có Quốc tịch Mỹ, hiện tôi cùng vợ con đang sinh sống tại USA. Tôi và vợ, con gái, đả được TLSQ VN tại USA cấp Hộ Chiếu VN năm 2012. Năm 2009 tôi có gửi tiền về 35 ngàn dollar cho em gái tôi mua đất. Nay em tôi đã bán được 40 ngàn dollar.

Xin hỏi:

1- Tiền nầy tôi có thễ mang vễ Mỹ không? Nếu được vui lòng chỉ dẩn...

2- Tôi có được mở trương mục tiết kiệm tại Ngân Hàng VN để giử số tiền trên một cách hợp pháp với tên tôi và vợ con tôi không? Kính nhờ sự giúp đở của quí vị. Trân trọng kính chào.

Chào bạn !

TLLAW.VN xintư vấn pháp luật như sau:

1. Theo quy định tại Thông tư 15/2011/TT-NHNN Quy định việc mang ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt của cá nhân khi xuất cảnh, nhập cảnh quy định:

Điều 2. Mức ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt phải khai báo Hải quan cửa khẩu khi xuất cảnh, nhập cảnh

“1. Cá nhân khi xuất cảnh, nhập cảnh qua các cửa khẩu quốc tế của Việt Nam bằng hộ chiếu mang theo ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt trên mức quy định dưới đây phải khai báo Hải quan cửa khẩu:

a) 5.000 USD (Năm nghìn Đôla Mỹ) hoặc các loại ngoại tệ khác có giá trị tương đương;

b) 15.000.000 VNĐ (Mười lăm triệu đồng Việt Nam)”

Như vậy nếu anh muốn mang quá số tiền được phép mang nêu trên thì anh/chị phải thực hiện theo quy định tại Điều 3 Thông tư 15/2011/TT-NHNN như sau:

“1. Cá nhân xuất cảnh mang theo ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt vượt mức quy định tại Khoản 1 Điều 2 của Thông tư này hoặc vượt số mang vào đã khai báo Hải quan cửa khẩu khi nhập cảnh lần gần nhất, phải xuất trình cho Hải quan cửa khẩu:

a) Giấy xác nhận mang ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt ra nước ngoài (sau đây gọi là Giấy xác nhận) do tổ chức tín dụng được phép cấp phù hợp với quy định của pháp luật về quản lý ngoại hối; hoặc

b) Văn bản chấp thuận cho cá nhân mang ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt ra nước ngoài do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp.

2. Cá nhân xuất cảnh mang theo ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt vượt mức quy định tại khoản 1 Điều 2 của Thông tư này, nhưng không vượt quá số lượng đã mang vào phải xuất trình cho Hải quan cửa khẩu Tờ khai nhập cảnh - xuất cảnh có xác nhận của Hải quan cửa khẩu về số ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt đã mang vào khi nhập cảnh lần gần nhất, không cần phải có Giấy xác nhận của tổ chức tín dụng được phép.

Tờ khai nhập cảnh - xuất cảnh có xác nhận của Hải quan cửa khẩu về số ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt đã mang vào khi nhập cảnh lần gần nhất chỉ có giá trị cho cá nhân mang ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt ra nước ngoài khi xuất cảnh lần tiếp theo trong thời hạn 12 tháng kể từ ngày ghi trên Tờ khai nhập cảnh - xuất cảnh.”

Theo quy định tại khoản 3,4 điều 8 NĐ160/2006/NĐ-CP quy định:

“3. Người không cư trú, người cư trú là người nước ngoài có ngoại tệ trên tài khoản hoặc các nguồn thu ngoại tệ hợp pháp được chuyển, mang ra nước ngoài; trường hợp có nguồn thu hợp pháp bằng đồng Việt Nam thì được mua ngoại tệ để chuyển, mang ra nước ngoài.

4. Tổ chức tín dụng được phép có trách nhiệm xem xét các chứng từ, giấy tờ do người cư trú, người không cư trú xuất trình để bán, chuyển, xác nhận nguồn ngoại tệ tự có hoặc mua từ tổ chức tín dụng được phép để mang ra nước ngoài căn cứ vào yêu cầu thực tế, hợp lý của từng giao dịch chuyển tiền”

Như vậy anh có thể mang số tiền trên ra nước ngoài khi đáp ứng đủ những điều kiện luật định nêu trên.

2. Hiện nay, đối với người nước ngoài, muốn mở tài khoản ở Ngân hàng, thủ tục cũng khá đơn giản:

- Chỉ cần mang CMND ( bản gốc hoặc/và bản sao) hoặc Hộ chiếu ( bản gốc ) còn hiệu lực đến chi nhánh Ngân hàng mở tài khoản. Thông thường, các Ngân hàng không yêu cầu về thời gian cư trú đối với người nước ngoài mà chỉ cần xuất trình Hộ chiếu còn hiệu lực.

- Hoàn thành các mẫu giấy tờ mở tài khoản của Ngân hàng, tùy từng Ngân hàng mà có yêu cầu các loại giấy tờ khác nhau. Việc hoàn thành khá đơn giản, khách hàng làm theo mẫu giấy hướng dẫn và theo sự hướng dẫn của Nhân viên Ngân hàng.

- Sau khi hoàn thành đầy đủ các thủ tục, Ngân hàng sẽ nhập dữ liệu về thông tin của khách hàng vào hệ thống và mở tài khoản cho khách hàng.

Hãy nhấc máy gọi số 0394721077 - 0373844485 để được sử dụng dịch vụ tư vấn pháp luật tốt nhất

Công ty chúng tôi luôn có đội ngũ luật sư giỏi, uy tín, và có tính chuyên nghiệp, tính quốc tế cao. Để đáp ứng đầy đủ yêu cầu của khách hàng.

“ Thành công của khách hàng là thành công của TLLAW.VN ”