Xin chào các anh chị Luật sư! Con tôi đi học du học ở Úc. 2 năm nay, toàn bộ chi phí học hành, sinh sống đều do em tôi chi trả. Hiện tôi muốn gửi tiền cho em tôi nhưng không biết nếu gửi ngoại tệ thì có được không. Xin cho biết những trường hợp nào thì được chuyển tiền ra nước ngoài?

Chào bạn !

TLLAW.VN xin tư vấn pháp luật như sau:

1. Căn cứ pháp lý:

Theo Điều 7 Nghị định số 70/2014/NĐ-CP quy định chi tiết thi hành một số điều của Pháp lệnh Ngoại hối và Pháp lệnh sửa đổi, bổ sung một số điều của Pháp lệnh Ngoại hối thì chỉ trong những trường hợp sau, Nhà nước cho phép chuyển tiền một chiều từ Việt Nam ra nước ngoài:

+ Người cư trú là tổ chức được thực hiện chuyển tiền một chiều ra nước ngoài để phục vụ mục đích tài trợ, viện trợ hoặc các mục đích khác theo quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam .

+ Người cư trú là công dân Việt Nam được mua, chuyển, mang ngoại tệ ra nước ngoài theo quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cho các mục đích sau:

- Học tập, chữa bệnh ở nước ngoài;

- Đi công tác, du lịch, thăm viếng ở nước ngoài;

- Trả các loại phí, lệ phí cho nước ngoài;

- Trợ cấp cho thân nhân đang ở nước ngoài;

- Chuyển tiền thừa kế cho người hưởng thừa kế ở nước ngoài;

- Chuyển tiền trong trường hợp định cư ở nước ngoài;

- Chuyển tiền một chiều cho các nhu cầu hợp pháp khác.

+ Người không cư trú, người cư trú là người nước ngoài có ngoại tệ trên tài khoản hoặc các nguồn thu ngoại tệ hợp pháp được chuyển, mang ra nước ngoài; trường hợp có nguồn thu hợp pháp bằng đồng Việt Nam thì được mua ngoại tệ để chuyển, mang ra nước ngoài.

+ Tổ chức tín dụng được phép có trách nhiệm xem xét các chứng từ, giấy tờ do người cư trú, người không cư trú xuất trình để bán, chuyển, xác nhận nguồn ngoại tệ tự có hoặc mua từ tổ chức tín dụng được phép để mang ra nước ngoài căn cứ vào yêu cầu thực tế, hợp lý của từng giao dịch chuyển tiền.

Như vậy, nếu bạn muốn gửi ngoại tệ ra nước ngoài, bắt buộc bạn phải thuộc các trường hợp quy định ở trên.

2. Thủ tục chuyển ngoại tệ:

Chính quy định trên cũng yêu cầu người cư trú muốn chuyển ngoại tệ ra nước ngoài bắt buộc phải xuất các chứng từ, giấy tờ liên quan cho các tổ chức tín dụng xem xét. Những giấy tờ này bao gồm:

Cư chú là công dân Việt Nam:

Chuyển ngoại tệ cho mục đích trợ cấp cho người thân ở nước ngoài:

+ Bản sao Giấy tờ chứng minh quan hệ thân nhân giữa người chuyển tiền và người nhận tiền (người hưởng trợ cấp);

+ Giấy tờ hợp pháp chứng minh người hưởng trợ cấp là công dân nước ngoài và đang ở nước ngoài;

+ Bản sao giấy CMND của người trợ cấp.

Chuyển ngoại tệ cho mục đích học tập ở nước ngoài:

Nếu người chuyển tiền là cá nhân đi học tập ở nước ngoài:

+ Giấy yêu cầu chuyển ngoại tệ theo biểu mẫu của Ngân hàng;

+ Bản sao hộ chiếu có visa còn hiệu lực của du học sinh;

+ Giấy tờ chứng minh lý do chuyển tiền: thư chấp thuận nhận học của cơ sở đào tạo nước ngoài hoặc giấy tờ chứng minh đang học tập ở nước ngoài (thẻ sinh viên, giấy báo học phí, chí phí);

Nếu người chuyển tiền là thân nhân của cá nhân đi học tập ở nước ngoài, Ngoài các hồ sơ như yêu cầu trên, cần bổ sung thêm:

+ Bản sao giấy tờ chứng minh quan hệ thân nhân;

+ Bản sao giấy CMND của thân nhân du học sinh.

Nếu người chuyển tiền là Doanh nghiệp có chức năng tư vấn, dịch vụ du học, ngoài các hồ sơ như yêu cầu khi người chuyển tiền là cá nhân, cần bổ sung thêm:

+ Giấy ủy quyền của người đi học hoặc thân nhân người đi học cho Doanh nghiệp làm các thủ tục chuyển tiền;

+ Giấy ủy quyền phải có xác thực của cơ quan công chứng hoặc xác nhận của địa phương hoặc người ủy quyền và người được ủy quyền có thể thực hiện việc xác thực tại quầy của DAMTC;

+ Bản sao Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh đúng ngành nghề.

Chuyển ngoại tệ cho mục đích chữa bệnh ở nước ngoài:

Nếu người chuyển tiền là cá nhân đi chữa bệnh ở nước ngoài:

+ Giấy yêu cầu chuyển ngoại tệ theo biểu mẫu của Ngân hàng;

+ Giấy tiếp nhận khám, chữa bệnh của cơ sở chữa bệnh nước ngoài hoặc giấy giới thiệu ra nước ngoài chữa bệnh của cơ sở chữa bệnh trong nước;

+ Giấy thông báo chi phí hoặc dự tính chi phí của cơ sở chữa bệnh nước ngoài;

+ Bản sao hộ chiếu của người đi chữa bệnh.

Nếu người chuyển tiền là thân nhân của người đi chữa bệnh ở nước ngoài, ngoài các hồ sơ như yêu cầu trên, cần bổ sung thêm:

+ Bản sao giấy tờ chứng minh quan hệ thân nhân;

+ Bản sao giấy CMND của thân nhân người đi chữa bệnh.

Chuyển ngoại tệ cho mục đích đi công tác, du lịch, thăm viếng, thanh toán các loại phí:

+ Giấy yêu cầu chuyển ngoại tệ theo biểu mẫu của Ngân hàng;

+ Giấy thông báo chi phí của nước ngoài;

+ Bản sao giấy chứng minh nhân dân của người chuyển.

Chuyển ngoại tệ cho người thừa kế ở nước ngoài:

+ Giấy yêu cầu chuyển ngoại tệ theo biểu mẫu của Ngân hàng;

+ Bản chính hoặc bản sao (có công chứng) văn bản của cơ quan có thẩm quyền về việc chia thừa kế hoặc di chúc, văn bản thừa thuận giữa những người thừa kế hợp pháp;

+ Văn bản ủy quyền của người thừa kế (có công chứng, chứng thực) hoặc tài liệu chứng minh tư cách đại diện theo pháp luật của người xin chuyển ngoại tệ;

+ Bản sao CMND của người chuyển.

Chuyển ngoài tệ cho mục đích định cư ở nước ngoài:

+ Giấy yêu cầu chuyển ngoại tệ theo biểu mẫu của Ngân hàng;

+ Bản sao giấy tờ của cơ quan có thẩm quyền ở nước ngoài cho phép khách hàng định cư kèm theo bản dịch của cơ quan dịch thuật hoặc giấy tờ chứng minh khách hàng được phép định cư ở nước ngoài;

+ Bản sao hộ chiếu của người xuất cảnh định cư;

+ Giấy tờ chứng minh nguồn gốc số tiền chuyển nếu số tiền chuyển trên 20,000USD/người.

Trả nợ vay nước ngoài:

+ Giấy đề nghị chuyển, mang ngoại tệ theo biểu mẫu của Ngân hàng;

+ Giấy phép chấp thuận của NHNN về việc đăng ký khoản vay trả nợ nước ngoài;

+ Các giấy tờ chứng minh việc chuyển vốn, rút vốn tại DAB (có thể hiện khoản vay và người chuyển tiền phù hợp với giấy phép NHNN).

Người không cứ trú và người cư trú là người nước ngoài:

Trường hợp 1:Nếu có ngoại tệ trên tài khoản tiền gửi ngoại tệ: Hồ sơ chuyển tiền gồm:

+ Giấy đề nghị chuyển, mang ngoại tệ theo biểu mẫu của Ngân hàng;

+ Bản sao hộ chiếu.

Trường hợp 2: Không có ngoại tệ trên tài khoản nhưng có nguồn thu hợp pháp bằng đồng Việt Nam (như lương, thưởng, phụ cấp hoặc các nguồn thu khác bằng đồng Việt Nam) được pháp luật Việt Nam cho phép thì được sử dụng số tiền đó để mua ngoại tệ chuyển ra nước ngoài. Hồ sơ chuyển tiền ngoài quy định tại Trường hợp 1 cần bổ sung thêm:

+ Giấy tờ chứng minh nguồn gốc số tiền chuyển là thu nhập hợp pháp;

+ Giấy đề nghị mua ngoại tệ.

Hãy nhấc máy gọi số 0394721077 - 0373844485 để được sử dụng dịch vụ tư vấn pháp luậttốt nhất.

Công ty chúng tôi luôn có đội ngũ luật sư giỏi, uy tín, và có tính chuyên nghiệp, tính quốc tế cao. Để đáp ứng đầy đủ yêu cầu của khách hàng.

“ Thành công của khách hàng là thành công của TLLAW.VN ”